Politica AML (Antiriciclaggio e Contrasto al Finanziamento del Terrorismo) – NWR.BET Casino

Ultimo aggiornamento: 2026

La presente Politica AML (“Policy”) descrive le misure adottate da NWR.BET Casino (nwrbet.it) per prevenire e contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CTF). La Policy si applica a tutti gli utenti che accedono ai servizi di gioco e scommessa offerti da NWR.BET Casino, gestito da Momentun Gaming Solutions Ltd e operante in base a licenza Comoros (AOFA).

Utilizzando il sito, accetti di rispettare la presente Policy insieme ai Termini e Condizioni e a ogni altra policy applicabile (ad es. Privacy Policy).

1. Obiettivi e principi

Gli obiettivi di questa Policy sono:

prevenire l’utilizzo dei servizi di NWR.BET Casino per finalità illecite (riciclaggio, frodi, finanziamento del terrorismo);
verificare l’identità dei clienti e, ove necessario, la provenienza dei fondi;
monitorare le transazioni e individuare attività anomale o sospette;
adottare misure proporzionate al rischio (approccio risk-based);
collaborare con le autorità competenti, nel rispetto della normativa e della protezione dei dati.

2. Definizioni essenziali

AML/CTF: misure contro riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
KYC (Know Your Customer): procedure di identificazione e verifica del cliente.
EDD (Enhanced Due Diligence): verifiche rafforzate per profili/operazioni ad alto rischio.
PEP: persona politicamente esposta, familiari o soggetti strettamente associati.
Beneficiario effettivo: persona fisica che possiede o controlla, direttamente o indirettamente, l’utente/controlla i fondi.

3. Approccio basato sul rischio

NWR.BET Casino applica un approccio basato sul rischio, valutando diversi fattori, tra cui:

paese/area geografica di residenza o di provenienza delle transazioni;
modalità di pagamento utilizzate e coerenza con il profilo del cliente;
comportamento di gioco (pattern di deposito, puntata e prelievo);
eventuale qualifica PEP o presenza in liste di sanzioni/restrizioni;
segnalazioni interne o esterne e indicatori di frode.

In base al livello di rischio, possiamo applicare controlli standard o rafforzati (EDD), inclusa la richiesta di documentazione aggiuntiva.

4. Identificazione e verifica dell’identità (KYC)

Per proteggere clienti e piattaforma, possiamo richiedere la verifica dell’identità:

al momento della registrazione o prima dell’abilitazione di specifiche funzionalità;
prima di autorizzare un prelievo;
quando si raggiungono determinate soglie di deposito/prelievo o in caso di variazioni rilevanti;
quando emergono indicatori di rischio o incongruenze nei dati forniti;
periodicamente, per mantenere i dati aggiornati.

I dati anagrafici devono essere veritieri e aggiornati. Sono vietati account anonimi, falsi o intestati a terzi.

5. Documenti che possiamo richiedere

A titolo esemplificativo, possiamo richiedere uno o più dei seguenti documenti:

Documento di identità valido: carta d’identità, passaporto o patente (fronte/retro ove applicabile);
Prova di residenza: bolletta utenza, estratto conto, certificato di residenza o documento equivalente (generalmente recente);
Verifica del metodo di pagamento: prova di titolarità dello strumento (ad es. screenshot wallet, documento della banca, foto parzialmente oscurata della carta secondo istruzioni);
Origine dei fondi (SOF) e/o origine del patrimonio (SOW): buste paga, dichiarazioni fiscali, documentazione aziendale, atti di vendita, estratti conto, o altra prova lecita.

Per motivi di sicurezza potremmo richiedere selfie di verifica, video-liveness o ulteriori passaggi di autenticazione, conformemente alle nostre procedure.

6. Regole sui metodi di pagamento e prevenzione del “third-party payment”

Accetti che:

depositi e prelievi devono essere effettuati utilizzando metodi di pagamento intestati al titolare dell’account;
non è consentito utilizzare carte, conti o wallet di terzi;
possiamo rifiutare, annullare o stornare transazioni che appaiono collegate a terzi o a fonti non verificabili;
i prelievi sono di norma eseguiti verso lo stesso metodo utilizzato per depositare, dove tecnicamente possibile e in base alle regole del provider di pagamento.

7. Monitoraggio delle transazioni e indicatori di attività sospetta

NWR.BET Casino utilizza controlli manuali e automatizzati per monitorare l’attività, inclusi (senza limitazione):

depositi o prelievi frequenti e/o di importi elevati non coerenti con il profilo;
rapida rotazione dei fondi (deposito → puntate minime → prelievo), inclusi schemi di “chip dumping” o collusione;
uso di molteplici account, dispositivi o identità collegate;
tentativi di eludere limiti, bonus rules o procedure di verifica;
accessi da località insolite, proxy/VPN o segnali di compromissione;
transazioni da/verso giurisdizioni ad alto rischio o soggette a restrizioni.

8. Misure applicabili in caso di rischio o sospetto

Se rileviamo un rischio elevato o un sospetto ragionevole, possiamo adottare una o più delle seguenti misure, nei limiti consentiti:

richiedere KYC/EDD aggiuntiva o aggiornamenti documentali;
imporre limiti temporanei a depositi, puntate e/o prelievi;
sospendere transazioni o bloccare temporaneamente l’account durante le verifiche;
rifiutare un prelievo finché non è completata la verifica;
annullare transazioni laddove consentito dai provider o dalla normativa;
chiudere l’account in caso di violazioni gravi dei Termini, frode o attività illecite.

9. Segnalazioni e cooperazione con le autorità

Quando previsto o opportuno, NWR.BET Casino può effettuare segnalazioni alle autorità competenti e cooperare con richieste di informazioni, nel rispetto degli obblighi di riservatezza e delle leggi applicabili. In determinate circostanze potremmo non poter informare il cliente dell’esistenza o del contenuto di una segnalazione o indagine (“tipping-off”).

10. Tempi di verifica e responsabilità del cliente

I tempi di verifica dipendono dalla completezza dei documenti, dalla qualità delle immagini e dall’eventuale necessità di controlli aggiuntivi. Il cliente è responsabile di:

fornire dati corretti e documenti autentici;
rispondere tempestivamente alle richieste del team di verifica;
mantenere aggiornate le informazioni dell’account.

Il mancato invio di informazioni/documenti richiesti può comportare ritardi nei prelievi o limitazioni sull’account.

11. Conservazione dei dati e protezione delle informazioni

Conserviamo documenti e dati di verifica per il tempo necessario a soddisfare obblighi legali, di sicurezza e di audit, e comunque in conformità con la nostra Privacy Policy. Applichiamo misure tecniche e organizzative per proteggere i dati personali da accessi non autorizzati, alterazioni o perdita.

12. Gioco responsabile e prevenzione delle frodi

Le misure AML si affiancano alle procedure antifrode e alle iniziative di Gioco Responsabile. In presenza di segnali di vulnerabilità o abuso (ad es. appropriazione indebita di strumenti di pagamento), potremmo richiedere verifiche aggiuntive e adottare azioni di tutela.

13. Modifiche alla presente Policy

NWR.BET Casino può aggiornare questa Policy per riflettere cambiamenti normativi, tecnici o operativi. La versione aggiornata sarà pubblicata su nwrbet.it con la data di revisione. L’uso continuato del sito dopo la pubblicazione costituisce accettazione delle modifiche.

14. Contatti

Per domande relative alla Politica AML o per assistenza sulla verifica dell’account, contatta il Servizio Clienti tramite i canali indicati sul sito nwrbet.it.

Nota: Questa pagina ha finalità informative e non costituisce consulenza legale. In caso di dubbi sui tuoi obblighi o diritti, valuta di consultare un professionista qualificato.